Отчёт о перечислениях: разбор структуры по блокам

Три блока

Начисления по реализации. Что продано за период и сколько причитается. Это верхняя граница: больше вы не получите.

Удержания. Что вычтено и по каким основаниям. Здесь живёт всё спорное.

Итог к перечислению. Разница первых двух, скорректированная на перенос задолженности.

Что внутри блока удержаний

Строки группируются по видам: комиссия, логистика, обработка, хранение, платные сервисы, санкции, прочее.

Каждая группа проверяется по-своему:

• комиссия — делением суммы на стоимость реализации и сравнением с тарифом категории;
• логистика — сверкой с данными по отправлениям и причинами возвратов;
• хранение — сопоставлением с отчётом об остатках;
• сервисы — сверкой с фактом подключения и оказания;
• санкции — запросом данных, на которых основано начисление;
• прочее — запросом расшифровки.

Корректировки со знаком минус

Проблема в том, что отдельной понятной строкой они обычно не идут, и найти их непросто. Специально ищите отрицательные значения при разборе — иначе можно решить, что компенсация не поступила, хотя она была зачтена.

Сведение с банковской выпиской

Главная проверка периода.

Итог отчёта должен совпадать с фактическим поступлением. Если не совпадает, причин обычно две:

Перенос задолженности с прошлого периода — тогда разница объясняется отрицательным входящим сальдо.

Удержания после формирования отчёта — списания, применённые к уже рассчитанной сумме.

Разницу нужно объяснить построчно. Необъяснённый остаток — это и есть предмет требования.

Что запрашивать, если детализации нет

Выгрузка с привязкой операций к идентификаторам заказов и поставок.

Без неё проверить основание конкретного списания невозможно: вы видите сумму, но не видите, к какой операции она относится. Это само по себе повод для письменного запроса.

Порядок разбора

1. Выгрузите отчёт файлом за период.
2. Разнесите удержания по семи группам.
3. Найдите строки с отрицательными значениями — это корректировки в вашу пользу.
4. Сведите итог с банковской выпиской.
5. Объясните разницу построчно; необъяснённое — в реестр.

Как сверять с банком

Отчёт и выписка должны сходиться по сумме и по дате. Расхождение — это либо задержка платежа, либо удержание, не отражённое в отчёте.

Порядок сверки простой: итог к перечислению по отчёту за период сопоставляется с суммой поступлений на счёт за тот же период с поправкой на сдвиг платёжной даты.

Три частые находки

Сдвиг периода. Начисление попало в один отчётный период, удержание по той же операции — в другой. При помесячном чтении выглядит как две несвязанные строки.

Итог, не равный сумме составляющих. Встречается при округлениях и при корректировках задним числом. Расхождение в несколько рублей несущественно, в несколько тысяч — повод для запроса.

Корректировки прошлых периодов без указания, к какой операции они относятся. Требуют отдельного запроса: без привязки к исходной операции проверить их нельзя.

Что сохранять

Отчёт о перечислениях — тот документ, по которому восстанавливается вся картина расчётов. Сохраняйте его файлом ежемесячно вместе с выпиской за тот же период: пара «отчёт плюс выписка» самодостаточна и не требует доступа к кабинету.

Частые вопросы

Что означает строка с минусом в удержаниях?

Корректировку в вашу пользу: она уменьшает общую сумму удержаний. Так отражаются компенсации и возвраты ранее списанных сумм. Отдельной понятной строкой они обычно не идут, и найти их непросто.

Итог отчёта не совпал с поступлением на счёт.

Две основные причины: перенос задолженности с прошлого периода и удержания, применённые после формирования отчёта. Разницу нужно объяснить построчно — необъяснённый остаток и есть предмет требования.

Как связать отчёт с конкретными заказами?

Через идентификаторы операций в детализации. Если их нет в выгрузке, запрашивайте детализацию с привязкой — без неё проверить основание конкретного списания невозможно.